Défis en matière d'information sur l'ESG dans le secteur bancaire et l'assurance ESG

Le secteur des services financiers est un secteur très réglementé en matière d'ESG en raison de son étendue dans la chaîne de valeur économique. Les agences de notation notent les entreprises en fonction d'indicateurs de performance ESG, ce qui influence la prise de décision en matière d'investissement. Les régulateurs surveillent les financiers et les souscripteurs pour leur forte exposition à une multitude de risques liés au développement durable.

Exposition au risque du portefeuille

Les banques et les compagnies d'assurance interagissent avec un large éventail de clients. Le défi : chacune de ces entités présente des risques ESG différents qui varient selon le secteur et l'industrie.

Mais le risque de crédit ne se limite plus à la gestion commerciale ou financière. Les dommages financiers subis par un client à la suite d'un événement météorologique extrême ou d'une pétition sociale peuvent réduire à néant les performances d'un portefeuille par ailleurs sain.

Et c'est sans compter les dommages en termes de réputation et de réglementation qu'entraînerait un tel événement, qui pourrait être considéré comme une négligence ou un manquement à la diligence raisonnable en matière d'ESG et au respect des obligations en matière de gestion des risques. Les indicateurs environnementaux, sociaux et de gouvernance sont essentiels pour dresser un tableau précis de l'exposition des portefeuilles à tous les produits et services. Les investisseurs, les banques et les compagnies d'assurance s'intéressent de plus en plus aux détails de ces trois catégories pour prendre leurs décisions, et recherchent globalement plus de détails et de transparence de la part des parties prenantes.  

Des données de qualité au niveau des investisseurs

L'établissement de rapports sur la vaste gamme de données ESG dans le secteur de la banque et de l'assurance implique inévitablement l'extraction d'importants volumes de données. De sources externes publiques et privées. L'approche de la normalisation et de la vérification des données agrégées est encore aujourd'hui souvent manuelle. Elle reposait souvent sur la gestion d'une feuille de calcul par un employé.

En conséquence, les informations communiquées sont souvent incomplètes, non fondées ou parfois inexactes. Les données ESG doivent être identifiées, extraites et comparées de manière plus efficace et plus précise. Dans le cas contraire, les rapports et les demandes des investisseurs ne seront pas mis en correspondance.

Que peuvent faire les entreprises ?

La communauté des investisseurs a poussé à la normalisation de l'information sur le développement durable dans le secteur des services financiers en créant ses propres références et normes. De nombreux cadres, dont la TCFD, le CDP, le GRESB, la GRI, le SASB et la taxonomie européenne, concernent tous les secteurs.

Ils constituent la base des rapports ESG. Ils servent de compléments d'information aux notations d'indicateurs tels que S&P Global, Dow Jones Sustainability Index et FTSE4Good. Les agences de notation disposent de leur propre ensemble de critères de durabilité qu'elles utilisent pour évaluer la performance ESG des entreprises. Le croisement de tous ces éléments de données peut vous aider à sélectionner les indicateurs et les mesures de divulgation.

Dans le secteur de la banque et de l'assurance, 74 % des personnes interrog ées considèrent que la production d'informations de qualité pour les investisseurs est une priorité de leurs rapports ESG. Les technologies permettant de produire ces informations sont un outil important dans l'architecture des rapports, car elles garantissent que la qualité des informations fournies répond aux exigences des investisseurs.

Comment nous vous aidons

• Nous vous aidons à déterminer les informations ESG à communiquer sur votre secteur d'activité afin de répondre aux exigences et aux normes en matière de rapports. Nous racontons efficacement votre histoire en matière de développement durable.
• Nous simplifions la collecte de données ESG dans votre organisation en offrant une plateforme centrale pour automatiser la collecte de données avec des intégrations dans ERP, HRM, CRM, EMS, etc.
• Nous facilitons la collecte de données auprès de vos fournisseurs, clients et tiers externes. Nous veillons à ce que les informations pertinentes nous parviennent de manière complète et précise. Nous prenons en charge le fardeau de l'échange d'informations avec de multiples parties prenantes.
• Nous vous conseillons sur les domaines ESG dans le cadre de l'évaluation des risques du portefeuille.